‍Anexo B: Níveis de movimentação de fundos El Dorado

Introdução a KYC e KYB

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KYC, conhecido por suas siglas em inglês como "Know Your Customer", é um processo através do qual as instituições financeiras e outras entidades verificam a identidade de seus clientes, assegurando-se de que são realmente quem dizem ser. Esta verificação é essencial para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas.

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KYB, ou "Know Your Business", é um processo similar, mas orientado às entidades comerciais. Através deste processo, verifica-se a identidade e legitimidade de um negócio para assegurar-se de que opera de acordo com as normas legais e regulatórias.

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Níveis de KYC no El Dorado

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Sem nível: É o estado inicial de um usuário ao se registrar.

Allowance: 0 criptomoeda estável/mês.

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Nível 0: Acesso básico ao aplicativo.

Requisitos: Informar país e cidade de residência.

Allowance: 0 criptomoeda estável/mês.

 Nível 1: Permissão para mover fundos conforme o país.

No momento do registro, e de acordo com o país de residência declarado pelo usuário e a documentação fornecida, o aplicativo indicará se é necessário completar a verificação do Nível 1 ou Nível 2 para poder realizar transações.

A aplicabilidade dos níveis é detalhada a seguir:

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Nível 2: KYC padrão.

Requisitos: Completar o processo de verificação através do sistema de verificação tercerizado (SumSub) (a verificação de telefone não é requerida novamente, pois já foi feita no Nível 1).

Allowance: 10.000 criptomoeda estável/mês.

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Nível 3: KYC intensificado.

Requisitos: Conforme indicado pela plataforma do El Dorado e/ou pela equipe de atendimento ao cliente, preencher um documento chamado KYC intensificado no qual o usuário deverá ampliar as informações sobre sua atividade econômica e a origem de seus fundos. O preenchimento desses documentos, e qualquer outro que o El Dorado solicitar, será requisito indispensável para poder movimentar mais de 10.000 criptomoeda estável/mês até o montante de 250.000 criptomoeda estável/mês.

Allowance: 250.000 criptomoeda estável/mês, tomando como referência o USDT.

Se, a partir da área de compliance, a solicitação não for aprovada, o usuário será banido e, portanto, procederemos com a devolução dos fundos, conforme indicado nestes termos.

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Nível 4: KYC Completo.

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Requisitos: Conforme indicado pela plataforma do El Dorado e/ou pela equipe de atendimento ao cliente, preencher um documento chamado KYC Completo. O preenchimento desses documentos, e qualquer outro que o El Dorado solicitar, será requisito indispensável para poder movimentar mais de 250.000 criptomoeda estável/mês até o montante de 1.000.000 criptomoeda estável/mês.

Allowance: Estimado em 1.000.000 criptomoeda estável/mês, tomando como referência o USDT.

Allowance e suas Implicações

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O "allowance" refere-se ao montante máximo que um usuário pode movimentar dentro do aplicativo em um mês natural. Qualquer operação, seja transferência, depósito ou criação de oferta, incrementa o uso do allowance pelo valor dessa operação. Se um usuário fechar uma oferta sem completá-la, o allowance será ajustado reduzindo o montante correspondente.

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Limite de Allowance: Se um usuário atingir o limite de seu allowance, não poderá realizar operações adicionais até o próximo mês natural. Se desejar, pode avançar para o próximo nível de KYC para aumentar seu allowance.

Usuários atuais: Foi realizada uma migração de usuários com KYC verificado previamente para o Nível 2. O processo de migração de usuários com KYC intensificado prévio para o Nível 3 está pendente de implementação pela equipe de TI. A data dessa migração é 17 de outubro de 2023.

Criação de anúncios: Somente aqueles usuários que tenham completado pelo menos 15 ordens como MT terão permissão para criar ofertas na plataforma. Este requisito busca assegurar que os usuários tenham experiência na realização de transações antes de poderem publicar anúncios. Além disso, devem ter acumulado um volume de transações de pelo menos 300 criptomoeda estável/mês, tomando como referência o USDT. Este requisito busca assegurar que os usuários tenham um volume de transações mínimo em nossa plataforma antes de poderem publicar anúncios.

Estes níveis e allowances estão desenhados para garantir a segurança e transparência em nossas operações, bem como para cumprir com as regulações vigentes.

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Última modificação: 16 de Dezembro de 2026

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