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Introdução a KYC e KYB
KYC, conhecido por suas siglas em inglês como "Know Your Customer", é um processo através do qual as instituições financeiras e outras entidades verificam a identidade de seus clientes, assegurando-se de que são realmente quem dizem ser. Esta verificação é essencial para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas.
KYB, ou "Know Your Business", é um processo similar, mas orientado às entidades comerciais. Através deste processo, verifica-se a identidade e legitimidade de um negócio para assegurar-se de que opera de acordo com as normas legais e regulatórias.
Níveis de KYC no El Dorado
Sem nível: É o estado inicial de um usuário ao se registrar.
Allowance: 0 criptomoeda estável/mês.
Nível 0: Acesso básico ao aplicativo.
Requisitos: Informar país e cidade de residência.
Allowance: 0 criptomoeda estável/mês.
Nível 1: Permissão para mover fundos conforme o país.
No momento do registro, e de acordo com o país de residência declarado pelo usuário e a documentação fornecida, o aplicativo indicará se é necessário completar a verificação do Nível 1 ou Nível 2 para poder realizar transações.
A aplicabilidade dos níveis é detalhada a seguir:
Nível 2: KYC padrão.
Requisitos: Completar o processo de verificação através do sistema de verificação tercerizado (SumSub) (a verificação de telefone não é requerida novamente, pois já foi feita no Nível 1).
Considerações adicionais sobre o Nível 2: Independentemente das jurisdições que, com base no país de residência declarado pelo usuário e na documentação fornecida, exigem verificação obrigatória de Nível 2 para realizar transações no aplicativo (como a Argentina ou aquelas que a El Dorado determinar a seu exclusivo critério), os seguintes produtos também exigirão verificação de Nível 2 por parte de seus usuários antes do uso:
A El Dorado reserva-se o direito de modificar esta lista de produtos a qualquer momento, a seu exclusivo critério.
Allowance: 10.000 criptomoeda estável/mês.
Nível 3: KYC intensificado.
Requisitos: Conforme indicado pela plataforma do El Dorado e/ou pela equipe de atendimento ao cliente, preencher um documento chamado KYC intensificado no qual o usuário deverá ampliar as informações sobre sua atividade econômica e a origem de seus fundos. O preenchimento desses documentos, e qualquer outro que o El Dorado solicitar, será requisito indispensável para poder movimentar mais de 10.000 criptomoeda estável/mês até o montante de 250.000 criptomoeda estável/mês.
Allowance: 250.000 criptomoeda estável/mês, tomando como referência o USDT.
Se, a partir da área de compliance, a solicitação não for aprovada, o usuário será banido e, portanto, procederemos com a devolução dos fundos, conforme indicado nestes termos.
Nível 4: KYC Completo.
Requisitos: Conforme indicado pela plataforma do El Dorado e/ou pela equipe de atendimento ao cliente, preencher um documento chamado KYC Completo. O preenchimento desses documentos, e qualquer outro que o El Dorado solicitar, será requisito indispensável para poder movimentar mais de 250.000 criptomoeda estável/mês até o montante de 1.000.000 criptomoeda estável/mês.
Allowance: Estimado em 1.000.000 criptomoeda estável/mês, tomando como referência o USDT.
Allowance e suas Implicações
O "allowance" refere-se ao montante máximo que um usuário pode movimentar dentro do aplicativo em um mês natural. Qualquer operação, seja transferência, depósito ou criação de oferta, incrementa o uso do allowance pelo valor dessa operação. Se um usuário fechar uma oferta sem completá-la, o allowance será ajustado reduzindo o montante correspondente.
Limite de Allowance: Se um usuário atingir o limite de seu allowance, não poderá realizar operações adicionais até o próximo mês natural. Se desejar, pode avançar para o próximo nível de KYC para aumentar seu allowance.
Criação de anúncios: Para criar anúncios na Plataforma, o Usuário deverá cumprir as condições estabelecidas nos Termos e Condições da Plataforma, que poderão ser consultados por meio do seguinte link: https://eldorado.io/legal/terms-and-conditions
Estes níveis e allowances estão desenhados para garantir a segurança e transparência em nossas operações, bem como para cumprir com as regulações vigentes.
Última modificação: 14 de maio de 2026
O SONHO LATINO:
El Dorado Dollar Dream $