Bem-vindo ao El Dorado!
Nestes Termos, "nós", "nos", "El Dorado" ou "Companhia" referem-se ao El Dorado SV ou suas afiliadas, subsidiárias ou empresas vinculadas (conforme especificado na tabela no Anexo C deste documento) e "nosso" deve ser interpretado em conformidade. "Você" refere-se a qualquer pessoa que acesse ou utilize qualquer um dos Serviços que podem ser acessados através do nosso site, aplicativos móveis ou qualquer outro aplicativo quando disponível (denominados coletivamente como "Sites").
Ao utilizar a plataforma, ao acessar ou utilizar nossos Serviços, e/ou ao aceitar eletrônica e expressamente estes termos e condições, você manifesta seu consentimento e aceitação dos mesmos.
Se você não aceita os termos e condições de uso aqui expostos, não acesse este site e não utilize os serviços oferecidos pelo El Dorado.
O que é o El Dorado?
O El Dorado é uma plataforma dedicada à troca de criptoativos, sob um modelo peer to peer (P2P), que permite que os usuários inscritos comprem, vendam ou doem criptoativos entre si, através da Plataforma, com aplicações práticas que variam desde as operações de compra e venda entre usuários, até a remessa a título gratuito de criptoativos por parte dos Usuários remetentes em favor de Usuários beneficiários, que podem ou não vendê-los para convertê-los em dinheiro de curso legal.
Definições
As seguintes definições serão úteis para compreender mais facilmente estes Termos e Condições:
O que você precisa para usar os Serviços?
Para que você possa dar seu consentimento e celebrar este Acordo, deve cumprir os seguintes requisitos:
Qual é o objetivo do Acordo?
Queremos que você realize suas operações de compra e venda e remessa de Criptoativos de maneira segura. Por essa razão, uma vez que crie sua conta na Plataforma, tenha superado com sucesso a Validação de Identidade e tenha aceitado estes termos e condições, poderá realizar através da Plataforma suas operações com Criptoativos em troca de uma Contraprestação que é paga em favor do El Dorado.
Você entende que o El Dorado não lhe fornece consultoria ou aconselhamento de investimento de nenhum tipo, e não é responsável pelo uso ou interpretação da informação que a Plataforma lhe fornece, assim como também não é uma entidade que lhe compra ou vende diretamente os Criptoativos, nem que atua como intermediário do mercado cambial. Você declara e reconhece que compreende os riscos inerentes às operações com Criptoativos.
Como você cria uma conta e quais são as implicações?
No momento de acessar a Plataforma, você deve preencher o formulário de registro em todos os seus campos, com dados válidos e verdadeiros, para poder utilizar todos os Serviços que a Plataforma presta. A Plataforma poderá requerer a qualquer momento a informação que considerar necessária para verificar as informações fornecidas. Sua conta servirá para conhecer os detalhes de cada transação que você tenha realizado e o saldo de Criptoativos que possui.
Tenha em conta as seguintes regras:
O El Dorado pode cancelar ou suspender sua conta?
O El Dorado poderá cancelar, suspender ou inabilitar qualquer conta, quando ocorrer algum dos seguintes eventos:
Se sua conta for suspensa, o El Dorado congelará seu saldo de Criptoativos até que se tenha resolvido o motivo pelo qual sua conta foi suspensa, e você poderá voltar a usá-los quando sua conta for reativada.
O El Dorado reserva-se o direito de suspender qualquer conta que se encontre sob investigações por transações suspeitas, até que realize as averiguações pertinentes, para salvaguardar a segurança de todos os nossos usuários.
Se sua conta for cancelada, suspensa ou inabilitada, o El Dorado terá um máximo de até quinze (15) dias úteis para enviar seus Criptoativos para uma wallet externa, nas redes correspondentes, salvo se você tiver realizado alguma operação ilegal, caso em que autoriza o El Dorado a congelar os Criptoativos que possui e entregá-los à autoridade competente. Esclarecemos que você somente poderá retirar seu saldo de Criptoativos, uma vez que o El Dorado tenha subtraído qualquer quantia que deva a outros Usuários ou ao El Dorado a título de Contraprestação. Para mais informações, consulte o Anexo A: Acordo de Interoperabilidade de Fundos.
Não se tratando de suspensão ou cancelamento da conta por operações ilegais, o usuário tem a possibilidade de apelar da decisão em um prazo de 12 dias úteis, no qual deve fornecer provas suficientes. O El Dorado terá 15 dias úteis a partir do recebimento da apelação para responder à mesma.
Por que validamos sua identidade?
Para criar uma conta na Plataforma, pediremos que nos envie uma foto de seu documento de identidade e os demais dados que o El Dorado considerar pertinentes, com o fim de garantir que todas as nossas transações são seguras e são executadas com as pessoas que dizem ser. Através do processo de Validação de Identidade, asseguramos que a pessoa que está tentando abrir uma conta na Plataforma realmente exista e que seja quem diz ser. Ao mesmo tempo, através deste processo, asseguramos que a pessoa que está tentando abrir uma conta não tenha nenhum tipo de vínculo com atividades ilegais, e dessa maneira prevenimos transações fraudulentas ou que possam instrumentalizá-lo para cometer delitos.
Lembre-se que a foto de seu documento de identidade é um dado pessoal sensível e que em alguns casos, realizaremos tratamento biométrico sobre o mesmo, de maneira que você não é obrigado a compartilhá-lo, mas se não o fizer, não poderemos validar sua identidade e você não poderá acessar nossos serviços.
Se você não superar com sucesso a Validação de Identidade, não poderá acessar nossos Serviços e, se isso ocorrer, notificaremos você oportunamente.
Para mais informações, consulte nossa política de tratamento de dados pessoais, disponível aqui.
Quais operações você pode realizar através da Plataforma?
Na Plataforma, você poderá vender e comprar Criptoativos no formato P2P, assim como simplesmente remetê-los para as wallets de outros Usuários sem receber nada em troca. Nesta seção, explicamos como.
O que devo saber sobre os níveis de cumprimento?
O El Dorado estabeleceu quatro níveis de cumprimento, do zero ao quatro, com o propósito de conhecer seus usuários. Este processo, conhecido comumente como KYC (por suas siglas em inglês "Know Your Customer"), é utilizado por instituições financeiras e outras entidades para verificar a identidade de seus clientes, assegurando-se de que realmente sejam quem dizem ser. Esta verificação é fundamental para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas.
A partir do nível um, o El Dorado começa a solicitar as informações e documentação necessárias para operar na plataforma, permitindo assim a permanência e o aumento do volume de transações. Por isso, é crucial que o usuário forneça informações verdadeiras e precisas desde o primeiro momento. Caso contrário, poderá enfrentar a impossibilidade de utilizar a plataforma. Além disso, quando for solicitado, o usuário deverá apresentar documentação original, vigente e preferencialmente em bom estado.
O usuário é obrigado a cumprir com os níveis transacionais correspondentes a cada nível de cumprimento do El Dorado. Sem o cumprimento dos limites estabelecidos, nenhum usuário poderá avançar de nível. Para mais informações, por favor, consulte o Anexo B.
Para as operações de remessa, o processo operará da mesma maneira, mas sem que se configure uma operação de compra e venda com pagamento de dinheiro fiduciário em troca, ou seja, simplesmente envia-se o ativo a título gratuito para a wallet de outro Usuário, que depois poderá escolher entre conservá-lo em sua wallet, transferi-lo para outra wallet de sua propriedade ou, finalmente, vendê-lo a outro Usuário se estiver interessado em liquidá-lo e obter dinheiro fiduciário em troca.
Em caso de exceção, desde o momento em que se aceita o preço ofertado por alguma das partes e se confirma formalmente o início de uma operação, a Plataforma faz um bloqueio temporário da transação dos Criptoativos e fixa o preço durante o lapso que transcorre entre a aceitação até a verificação do pagamento em dinheiro fiduciário.
Lembre-se que pode cancelar a transação até antes de que tenha pago ou recebido o pagamento. Uma vez que a transação tenha sido marcada como paga, não poderá cancelá-la nem modificá-la.
Se cancelar mais de 3 ordens, receberá uma mensagem indicando que não poderá operar por 24 horas.
O El Dorado não permitirá que você realize transações que superem seu saldo disponível.
O que devo levar em conta para publicar anúncios?
Para publicar um anúncio de compra ou venda no El Dorado, você deve completar a verificação de identidade em nossa plataforma e ter lido e aceitado os termos e condições do mesmo; nessa medida, estas são as considerações que devem ser levadas em conta:
O El Dorado reserva-se o direito de eliminar ou pausar anúncios que considere ou atuem em atividades fraudulentas ou violem as considerações expostas.
O que devo levar em conta para publicar anúncios como vendedor ou criador de mercado?
Para publicar um anúncio de venda no El Dorado, você deve:
Qual é o critério de resolução de disputas?
Os usuários no El Dorado podem ativar o processo de disputa no momento em que considerarem estar em desacordo com uma operação vigente.
No momento de ativar o processo de disputa, o usuário deve se comunicar com a equipe de suporte para informá-la sobre a mesma e, por sua vez, explicar seu caso.
A equipe de Resolução de Disputas solicitará com diligência: provas de pagamento, capturas de tela estáticas e/ou em movimento, mensagens de chats e qualquer outra forma de verificação que permita a resolução do conflito.
Critérios de resolução para o anunciante:
O El Dorado pode resolver uma operação em disputa a favor de quem ativou a disputa se forem cumpridos os seguintes critérios:
O processo de coleta de informações e provas para a resolução do conflito pode levar até 48 horas, dependendo da complexidade de cada caso.
Se não estiver de acordo com a resolução da disputa, pode apelar da mesma, entrando em contato por e-mail com soporte@eldorado.io; você tem um tempo máximo de 3 dias úteis para enviar as informações e provas; da mesma maneira, a equipe terá um tempo de 10 dias úteis para a verificação do caso.
Quais outras operações e/ou serviços você pode obter através do El Dorado?
No El Dorado, você também poderá encontrar os seguintes serviços:
O que acontece se você realizar uma retirada de sua wallet do El Dorado para uma wallet que não é de sua propriedade?
As transações executadas diretamente sobre a rede são irreversíveis e o El Dorado não se responsabiliza pela retirada de fundos para wallets erradas ou que não são propriedade do usuário.
O que acontece se você realizar um depósito em sua wallet do El Dorado de um criptoativo diferente?
Se você realizar um depósito em sua wallet, mas o mesmo corresponde a um criptoativo diferente dos suportados pelo El Dorado, a transação não será considerada efetiva. O El Dorado não se responsabiliza pelo depósito de criptoativos diferentes dos permitidos.
O que acontece se você realizar um depósito em sua wallet do El Dorado de um criptoativo listado, mas em uma rede diferente das suportadas pelo app?
Se você realizar um depósito em sua wallet, mas o mesmo foi realizado em uma rede não suportada em nosso app, a transação não será considerada efetiva. O El Dorado não se responsabiliza pelo depósito de criptoativos diferentes dos permitidos.
O que acontece se minha transação de retirada/depósito está em revisão?
Se seu depósito ou retirada através da blockchain aparecer com o estado “Em Revisão”, é porque o El Dorado deve investigar mais a fundo sobre a transação e você deve se comunicar conosco através do chat de suporte para poder, dentro do App, dar seguimento ao seu caso. Algumas razões podem ser:
O que acontece se a transação está vinculada a uma wallet com um nível de risco considerável?
Se sua transferência for de retirada de fundos para uma wallet com um nível de risco considerável, o departamento de Compliance procederá a solicitar um processo de verificação Intensificado no qual você deverá justificar a origem dos fundos. Se a verificação for aprovada, procederemos com a retirada. Caso não seja aprovada, será solicitada uma wallet externa sem um nível de risco considerável não vinculada ao El Dorado para realizar a retirada de seus ativos.
Se sua transferência for de depósito de fundos de uma wallet com um nível de risco considerável, o departamento de Compliance procederá a solicitar um processo de verificação Intensificado, no qual você deverá justificar a origem dos fundos. Se a verificação for aprovada, procederemos com o depósito na wallet de nosso App. Caso não seja aprovada, será solicitada uma wallet externa sem um nível de risco considerável não vinculada ao El Dorado para realizar a retirada de seus ativos.
Se a transferência puder ser vinculada a atividades ilícitas, o dinheiro será enviado para a wallet de origem da rede para que seja administrada pelo provedor.
Quanto você pagará ao El Dorado?
O El Dorado possui um sistema de comissões variáveis em função do valor da transação que você realizar, como explicamos de forma simples a seguir:
| Comissão anunciante | Comissão beneficiário | |
|---|---|---|
| Se sua transação estiver entre $1 a $39,99 | 0,25% | 0,49$ |
| Se sua transação estiver entre $40 a $99,99 | 0,25% | 1,23% |
| Se sua transação estiver entre $100 a $999,99 | 0,25% | 0,99% |
| Se sua transação estiver entre $1.000 a $9.999,99 | 0,25% | 0,39% |
| Se sua transação for superior a $10.000 | 0,25% | 0,24% |
A fim de que o El Dorado possa assegurar a Contraprestação pelos Serviços prestados, no momento de concluir uma operação, descontaremos de sua conta a Contraprestação, e este desconto será refletido automaticamente na Plataforma.
O El Dorado reserva-se o direito de atualizar o valor da Contraprestação, e informaremos a você, através dos canais de notificação, cinco (5) dias úteis antes de fazer as atualizações. Se atualizarmos o valor da Contraprestação, esta somente se aplicará para as operações realizadas posteriormente à atualização.
O que acontece se a operação não se concretizar?
O El Dorado somente cobrará a Contraprestação caso uma operação seja concluída com sucesso através da Plataforma; se não for concluída, não cobraremos nada.
Quais obrigações você adquire ao aceitar estes Termos e Condições?
Quais obrigações o El Dorado adquire com a aceitação destes Termos e Condições?
Qual é a responsabilidade do El Dorado sob este Acordo?
O El Dorado não será responsável pelos descumprimentos dos Usuários aos contratos de compra e venda ou doação de Criptoativos que eventualmente possam surgir com o uso da Plataforma. Assim mesmo, o El Dorado não é responsável pela flutuação no valor dos Criptoativos e não assegura a você a estabilidade em seu valor, assim como também não garante rendimentos sobre os Criptoativos que adquirir.
Assim mesmo, você aceita e reconhece que o El Dorado não é responsável pela idoneidade de sua contraparte e somente se encarrega de disponibilizar ao comprador e ao vendedor o espaço e a infraestrutura tecnológica para realizar a operação. Você não poderá reclamar ao El Dorado por nenhum dano ou prejuízo que sofra com o uso da Plataforma.
Os Usuários aceitam que os Serviços que a Plataforma presta são um serviço "as is" (tal como é), o que quer dizer que não existe garantia alguma expressa nem implícita sobre a prestação dos Serviços.
Nenhum tipo de informação que os Usuários tenham recebido por algum meio por parte do El Dorado ou qualquer de seus representantes ou funcionários, além destes termos e condições, comprometerá a responsabilidade do El Dorado nem representará garantia alguma sobre os Serviços.
Por tal motivo, o único recurso que os Usuários terão em relação aos Serviços que a Plataforma presta, será o de não voltar a usar a Plataforma.
O El Dorado não responderá:
Em qualquer caso, a responsabilidade do El Dorado estará limitada a R$10.000,00.
O que acontece se a Plataforma falhar?
Se você tiver algum problema com a Plataforma, pode nos enviar uma comunicação para soporte@eldorado.io indicando qual é o problema, e faremos nossos melhores esforços para ajudá-lo a solucioná-lo.
O El Dorado não se responsabiliza por qualquer dano, prejuízo ou perda causados por falhas na Plataforma derivadas do servidor ou Internet. O El Dorado também não será responsável por qualquer vírus que possa infectar o equipamento dos Usuários como consequência do acesso ou uso da Plataforma ou em razão de qualquer transferência de dados, arquivos, imagens, textos ou áudios contidos no mesmo. O El Dorado não garante o acesso e uso contínuo ou ininterrupto da Plataforma.
A Plataforma pode eventualmente não estar disponível devido a dificuldades técnicas ou falhas de Internet, ou por qualquer outra circunstância; nesses casos, procuraremos restabelecê-la com a maior celeridade possível sem que por isso possa ser imputada qualquer tipo de responsabilidade ao El Dorado. O El Dorado não será responsável por nenhum erro ou omissão que os Usuários cometam dentro da Plataforma.
Você tem alguma garantia pelos Serviços?
Os Usuários aceitam e reconhecem que o El Dorado é uma Plataforma de intermediação que não tem nenhum tipo de vinculação com os Usuários, diferente destes termos e condições, de modo que não está em capacidade de garantir a idoneidade, veracidade ou eficácia das informações fornecidas pelos Usuários, de modo que a Plataforma não pode garantir a idoneidade de sua contraparte.
Não obstante o anterior, o El Dorado fará seus melhores esforços para validar as informações enviadas pelos Usuários.
Adicionalmente, os Criptoativos flutuam constantemente e, portanto, o El Dorado não pode garantir que os Criptoativos que você possui na Plataforma conservem seu valor no tempo.
Qual é a sua responsabilidade sob este Acordo?
Você será o único responsável perante outros Usuários quanto ao cumprimento das obrigações que adquire com a celebração dos contratos correspondentes e com a aceitação destes termos e condições.
O que acontece se o El Dorado ou você descumprirem suas obrigações?
Especificamente, você manterá o El Dorado indene de qualquer reclamação, processo administrativo, judicial ou extrajudicial que surja, em relação com suas obrigações derivadas deste Acordo. Caso o El Dorado tenha que assumir algum custo derivado de alguma reclamação administrativa, judicial ou extrajudicial iniciada por um Usuário ou qualquer outro terceiro, o El Dorado poderá descontar de sua conta, o equivalente em Criptoativos, tais custos sem requerer sua prévia autorização.
Caso você descumpra alguma de suas obrigações com relação ao El Dorado, responderá pelos prejuízos que com isso causar ao El Dorado, nos termos estabelecidos na lei. Igualmente, no caso em que o El Dorado descumpra alguma de suas obrigações com relação a você, o El Dorado responderá pelos prejuízos que com isso lhe causar, nos termos estabelecidos na lei.
O que fazer se você tiver alguma PQRSDF?
As PQRSDF relacionadas com os Serviços da Plataforma poderão ser apresentadas através do site do El Dorado no botão de queixas e reclamações.
Os Usuários ou um terceiro em sua representação, mediante identificação prévia, poderão apresentar suas reclamações diretas de forma gratuita.
O El Dorado registrará e individualizará a reclamação atribuindo-lhe um número, o qual informaremos a você através de qualquer canal de comunicação que consideremos idôneo.
O El Dorado poderá transferir a PQRSDF a um terceiro, quando a mesma tratar sobre informações ou um serviço não prestado diretamente pelo El Dorado.
Caso a resposta corresponda ao El Dorado, responderemos a você dentro dos quinze (15) dias úteis seguintes contados a partir do recebimento.
Como protegemos a propriedade intelectual?
A Plataforma, as soluções e os designs, gráficos, textos, imagens, sinais distintivos, código-fonte e código objeto e demais conteúdo ao qual você tem acesso na Plataforma são de propriedade do El Dorado e estão protegidos pela propriedade intelectual e industrial. O acesso que o El Dorado lhe dá à Plataforma não implica cessão alguma dos direitos de propriedade industrial e/ou de direitos autorais sobre a Plataforma. Você deve abster-se de modificar, desmontar, descompilar ou aplicar engenharia reversa à Plataforma; se o fizer, indenizará o El Dorado pelos danos que isso gerar.
Como manejaremos seus dados pessoais?
Durante a execução dos Serviços, o El Dorado solicitará a você certos dados pessoais, para os quais você deve aceitar a política de tratamento de dados pessoais do El Dorado, disponível aqui
O El Dorado compromete-se a cumprir com as normas de proteção de dados, incluindo a Lei 13.709/2018 (Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais) e demais normas complementares.
Qual é a relação do El Dorado com sites externos?
O site do El Dorado pode conter links externos para sites de terceiros na rede da Internet. O El Dorado não tem nenhum controle sobre esses sites externos e seu conteúdo não é verificado com nenhum critério (por exemplo, autenticidade, integridade, legalidade, etc.).
O El Dorado não se responsabiliza por nenhum desses sites externos, que estão vinculados a partir do site do El Dorado no que diz respeito à informação, opiniões expressas, conselhos ou declarações, material publicitário, acessibilidade e qualquer possível consequência do uso desses sites de terceiros, como danos, perdas, falhas e problemas. Você é o único responsável.
O site externo tem condições de uso e políticas separadas. Antes de utilizar seus serviços, conteúdo, informações ou qualquer outro material desses sites externos, você deve revisar suas políticas, regras, termos e regulamentos e você é o único responsável por tomar as precauções necessárias para assegurar que qualquer coisa que decida utilizar esteja livre de vírus, worms, cavalos de Troia e outros elementos destrutivos.
Quanto dura este Acordo e quando pode ser terminado?
Este Acordo estará vigente enquanto você utilizar os Serviços. Se você quiser terminá-lo, deve deixar de utilizar os Serviços e cancelar sua conta na Plataforma, e caso queira que eliminemos suas informações de nossa base de dados, deve nos enviar uma comunicação que assim manifeste; em todo caso, não poderemos eliminar alguns de seus dados pessoais por exigências legais.
O El Dorado poderá deixar de prestar seus Serviços e suspender o acesso à Plataforma, se você descumprir com estes termos e condi ções, ou se o El Dorado identificar que você não cumpre com suas políticas de segurança.
Qual lei será aplicada a este Acordo?
A lei brasileira.
Onde as Partes receberão notificações?
Você receberá notificações no e-mail ou celular que tiver registrado no formulário de registro.
O El Dorado receberá notificações em soport@eldorado.io.
Como solucionaremos as controvérsias que surgirem deste Acordo?
Quando existir uma controvérsia entre o El Dorado e você em relação a este Acordo, a mesma será submetida a uma fase de acordo direto entre o El Dorado e você durante um prazo de trinta (30) dias corridos contados a partir do aviso da existência da controvérsia por uma das partes à outra.
Passado o prazo de trinta (30) dias corridos mencionado, sem que tenhamos chegado a um acordo, a controvérsia será resolvida pelos juízes da jurisdição ordinária da República Federativa do Brasil.
Como estes Termos e Condições são modificados?
O El Dorado pode fazer modificações aos termos e condições quando assim considerar necessário. O El Dorado comunicará a você, através dos canais de notificação, cinco (5) dias úteis antes de fazer as modificações.
Entenderemos que você aceitou as modificações se continuar utilizando os Serviços.
Este é um acordo total!
Estes Termos e Condições, assim como qualquer um de seus anexos, prevalecerão sobre qualquer outro acordo anterior, verbal ou escrito, celebrado com respeito ao objeto do Acordo.
Anexo A: Acordo de Interoperabilidade para Retirada de Fundos
Este acordo de interoperabilidade ("Acordo") é estabelecido entre o El Dorado ("A Empresa") e seus usuários registrados ("Usuários") para fornecer informações sobre como os Usuários podem retirar seus fundos da plataforma do El Dorado de acordo com diferentes cenários. Este Acordo é um anexo aos Termos e Condições do El Dorado e deve ser lido em conjunto com esses termos.
Retirada de Fundos por Decisão Própria do Usuário.
Os Usuários que solicitam o fechamento definitivo de sua conta têm a opção de retirar seus fundos por si mesmos. Podem fazê-lo das seguintes maneiras:
Retirada de Fundos Gerenciada pelo El Dorado.
Quando um Usuário solicitar de maneira explícita que o El Dorado gerencie a retirada de seus fundos, aplicar-se-ão as seguintes condições:
Retirada de Fundos por Incapacidade do Usuário.
Quando um Usuário foi suspenso e solicitar que o El Dorado gerencie a retirada de seus fundos, aplicar-se-ão as seguintes condições:
NOTA: Caso a suspensão esteja relacionada a suspeitas de fraude e seja determinado pela equipe do El Dorado que o Usuário está envolvido em atividades fraudulentas, os fundos do Usuário poderão ser utilizados total ou parcialmente para cobrir as possíveis perdas causadas pela fraude. Todos os detalhes serão devidamente registrados pelo El Dorado.
Quando um Usuário demonstrar que não tem acesso à sua conta e não pode recuperar seus dados de login, aplicar-se-ão as seguintes condições:
Este Acordo de Interoperabilidade tem como objetivo fornecer clareza aos Usuários sobre como podem retirar seus fundos em diferentes situações. A Empresa reserva-se o direito de modificar os termos deste Acordo, mediante notificação aos Usuários conforme estabelecido nos Termos e Condições do El Dorado.
Anexo B: Níveis de movimentação de fundos El Dorado
Introdução a KYC e KYB
KYC, conhecido por suas siglas em inglês como "Know Your Customer", é um processo através do qual as instituições financeiras e outras entidades verificam a identidade de seus clientes, assegurando-se de que são realmente quem dizem ser. Esta verificação é essencial para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas.
KYB, ou "Know Your Business", é um processo similar, mas orientado às entidades comerciais. Através deste processo, verifica-se a identidade e legitimidade de um negócio para assegurar-se de que opera de acordo com as normas legais e regulatórias.
Níveis de KYC no El Dorado
Sem nível: É o estado inicial de um usuário ao se registrar.
Nível 0: Acesso básico ao aplicativo.
Nível 1: Permissão para mover fundos dentro do aplicativo.
Nível 2: KYC padrão.
Nível 3: KYC intensificado.
Se, a partir da área de compliance, a solicitação não for aprovada, o usuário será banido e, portanto, procederemos com a devolução dos fundos, conforme indicado nestes termos.
Nível 4: KYC Completo.
Allowance e suas Implicações
O "allowance" refere-se ao montante máximo que um usuário pode movimentar dentro do aplicativo em um mês natural. Qualquer operação, seja transferência, depósito ou criação de oferta, incrementa o uso do allowance pelo valor dessa operação. Se um usuário fechar uma oferta sem completá-la, o allowance será ajustado reduzindo o montante correspondente.
Estes níveis e allowances estão desenhados para garantir a segurança e transparência em nossas operações, bem como para cumprir com as regulações vigentes.
Anexo C: Entidades Operacionais El Dorado
Nossas entidades operacionais estão enumeradas na seguinte tabela. Isso não modifica a entidade contratante El Dorado SV, nem a lei aplicável descrita nos termos e condições.
| Razão Social | Número de identificação tributária | Jurisdição |
|---|---|---|
| El Dorado Trade S.A.S. | NIT 901709033-6 | Colômbia |
| El Dorado SV, sociedade de capital variável | NIT 0614-070923-104-7 | El Salvador |
| El Dorado Labs S.R.L. | CUIT 30-71856888-5 | Argentina |
Última modificação: 29 de outubro de 2024