Parece que a Aave está prestes a agitar as coisas. Eles estão falando sobre retirar seus serviços de empréstimo da Polygon, citando alguns sérios problemas de segurança com ativos bridged. Isso pode mudar todo o jogo DeFi em uma das blockchains mais populares por aí. O que pode dar errado? O que pode dar certo? Vamos analisar as mudanças propostas pela Aave e o que isso significa para o mercado de criptomoedas.

A Grande Mudança da Aave e o Dilema da Segurança

Então aqui está a novidade: a comunidade da Aave está considerando uma proposta para retirar seus serviços de empréstimo da cadeia PoS da Polygon. Por quê? Por causa de preocupações reais em torno de ativos bridged. Isso vem após uma proposta da comunidade da Polygon para usar mais de $1 bilhão em ativos bridged para yield farming. A Aave, que é o maior aplicativo descentralizado na Polygon com mais de $466 milhões em depósitos, não está feliz com isso. Eles acham que isso pode colocar os usuários em risco.

A proposta foi escrita por Marc Zeller, o fundador da Aave Chan, e ele está buscando ajustar os parâmetros de risco para os protocolos V2 e V3 da Aave na Polygon. Por quê? Para proteger o protocolo de potenciais problemas de segurança. Ele apontou que as vulnerabilidades passadas das pontes resultaram em enormes perdas no mundo DeFi. Lembra dos hacks da Ronin, BNB “Bridge”, Nomas, Multichain, Harmony e Wormhole? Sim, eu também não lembro, mas foram ruins.

O Resumo sobre Ativos Bridged

Ativos bridged são práticos: eles permitem que ativos saltem entre diferentes blockchains. Mas eles vêm com seu próprio conjunto de riscos, incluindo:

• Explorações: Pontes podem ser hackeadas, levando à perda de ativos. Vulnerabilidades de contratos inteligentes podem ser um playground para hackers.
• Problemas de Centralização: Algumas pontes trazem pontos de falha centralizados, tornando-as alvos mais fáceis.
• Governança Descentralizada: Pontes seguras precisam ser descentralizadas em seu controle e governança para minimizar riscos.

Mudanças Propostas pela Aave e o que Elas Significam

A proposta sugere uma série de mudanças para minimizar o risco e incentivar os usuários a deixar a Polygon. Algumas das grandes mudanças incluem:

• 0% Loan-to-Value (LTV): Isso significa que não é permitido emprestar, reduzindo a chance de superalavancagem.
• 85% Reserva Requerida: Isso desencorajará depósitos e empurrará os usuários para migrar para outras plataformas.
• Sem suporte do Aave V3 no Módulo de Segurança: Uma forma de focar em redes mais seguras.
• Mudança da Governança para uma Rede de Camada 2: Para se beneficiar de segurança e escalabilidade aprimoradas.
• Congelamento de Reservas para Ativos-Chave: Ativos como USDC.e, USDT, wETH, wstETH, DAI, wBTC, AAVE, LINK, GHST, EURS e StMATIC teriam suas reservas congeladas, diminuindo o LTV para ativos bridged.

Essas medidas visam aumentar a segurança e facilitar a migração para longe da Polygon.

Outras Estratégias DeFi em Jogo

Por outro lado, outras estratégias DeFi dependentes de contratos inteligentes também enfrentam riscos significativos:

• Erros de Codificação: Contratos inteligentes podem conter bugs, como o infame hack da DAO em 2016 e o ataque da Ronin Network em 2022.
• Interações de Protocólos: Interações complexas entre protocolos DeFi podem espalhar vulnerabilidades, como visto nos hacks da Cream Finance e bZx.
• Segurança Econômica e Técnica: Manipulação de mercado e vulnerabilidades na estrutura de incentivos, incluindo front-running e bots de arbitragem, podem ameaçar protocolos DeFi.

Para combater esses riscos, estratégias como carteiras multi-assinatura, auditorias de segurança regulares e modelos de governança descentralizada podem ser empregadas.

Exchanges de Cripto P2P: O Quadro Geral

A segurança das redes de blockchain de Camada 1 e Camada 2 é vital para a confiança nas exchanges de cripto peer-to-peer (P2P). Blockchains de Camada 1 como Bitcoin e Ethereum são seguras, enquanto soluções de Camada 2 aumentam a escalabilidade e o desempenho. Mas as exchanges P2P precisam trabalhar mais para manter a confiança dos usuários intacta.

Para exchanges de cripto P2P, tanto redes de Camada 1 quanto de Camada 2 são cruciais em muitos aspectos:

• Segurança Inerente: Blockchains de Camada 1 garantem que as transações que passam pelas exchanges P2P sejam seguras.
• Escalabilidade: A Camada 2 melhora a capacidade das exchanges P2P de lidar com altos volumes de transações de forma eficiente.
• Segurança Extra: Exchanges P2P precisam reforçar sua segurança com verificação KYC/AML, 2FA, armazenamento a frio e serviços de escrow.
• Conformidade Regulatória: Cumprir com regulamentos como AML/KYC é essencial para exchanges P2P, e medidas de segurança sólidas ajudam.

Resumo: Uma Nova Era para DeFi na Polygon

Para concluir, ativos bridged são práticos, mas trazem riscos de segurança como explorações, falhas centralizadas e vulnerabilidades de contratos inteligentes. As mudanças propostas pela Aave visam abordar esses riscos e melhorar a segurança em plataformas de cripto. Isso pode influenciar significativamente a paisagem DeFi, possivelmente incentivando outros protocolos a adotar medidas semelhantes e alterando o futuro das finanças descentralizadas na Polygon e além.