A Coinbase deve ultrapassar a Charles Schwab em valor de mercado até 2025, marcando uma mudança sísmica no cenário financeiro. Com uma série de soluções inovadoras em criptomoedas e manobras estratégicas em seu currículo, a Coinbase parece pronta para redefinir o que uma exchange de criptomoedas pode alcançar. Aqui está uma análise mais detalhada dos elementos que impulsionam a ascensão da Coinbase e as implicações para o futuro das plataformas de criptomoedas online.

Contexto e Projeções

O gestor de ativos em criptomoedas Bitwise fez a chamada surpreendente de que nossa amada Coinbase superará a Schwab como a corretora mais valiosa do mundo até 2025. Isso é bem louco, certo? A Schwab opera com $7 trilhões em ativos e tem sido uma referência em serviços de corretagem para sempre. Mas a Coinbase? Eles estão com os dedos em muitas tortas atualmente, especialmente com aqueles ETFs baseados nos EUA que estão lançando como água. Ah, e não vamos esquecer que o DOJ é fã do Coinbase Prime para serviços de custódia. Faz sentido, eu acho, considerando a grana que está entrando nos ETFs ultimamente.

“Ao entrarmos em 2023, os investidores podiam comprar ações da Coinbase por $35. Hoje, estão sendo negociadas a $344, quase um aumento de dez vezes. Acreditamos que pode subir ainda mais. Nossa previsão: as ações da Coinbase ultrapassarão $700 até 2025.” – Bitwise

O que Está Impulsionando a Coinbase?

Stablecoins e o Boom das Criptomoedas

A Bitwise destacou três grandes razões pelas quais as ações da Coinbase estão indo para a lua: as coisas de criptomoedas baseadas no stablecoin USD, a camada de escalabilidade Ethereum Base e os serviços de staking e custódia que estão lançando. Aparentemente, seus empreendimentos em stablecoins já estão subindo $162 milhões (+31%) este ano, e suas transações em blockchain estão arrecadando "dezenas de milhões" a cada trimestre.

O boom do USDC e os avanços no ecossistema Ethereum só podem ajudar sua participação de mercado. Além disso, o aumento nos serviços de staking e custódia está tornando suas fontes de receita mais atraentes. É como se estivessem entregando aos investidores uma oportunidade de ouro.

Inovações no Ethereum

A camada de escalabilidade Ethereum Base é outro trunfo na mão deles. Todos nós conhecemos a dor dos problemas de velocidade e custo, e isso pode ser exatamente a resposta que estávamos esperando. Com sorte, isso significa mais usuários na plataforma da Coinbase, solidificando ainda mais sua posição no mercado de exchanges de criptomoedas.

Staking e Custódia

E claro, quem poderia esquecer o staking e a custódia? Se você está em criptomoedas, provavelmente quer colher os frutos de suas posses enquanto as mantém seguras. Mais pessoas estão acordando para esse fato, e as ofertas da Coinbase parecem muito boas.

Coinbase vs. Finanças Tradicionais

Competindo com Empresas Tradicionais

O crescimento da Coinbase não é apenas uma pena em seu chapéu; é uma prova de que podem competir com os grandes. Enquanto as empresas financeiras tradicionais também estão tentando entrar no jogo das criptomoedas, aquelas que priorizarem conformidade, segurança e experiência do usuário liderarão a carga.

Os bancos estão subindo no trem do blockchain, com o UBS desenvolvendo seu UBS Digital Cash e o J.P. Morgan agora ostentando uma nova marca Kinexys em sua plataforma blockchain. Não é apenas um truque legal; é uma maneira de ser mais transparente e menos vulnerável a fraudes em um mundo dominado por FinTech.

A Estratégia de Adoção de Criptomoedas

Os bancos estão criando estratégias detalhadas para adotar criptomoedas. A Silvergate tem promovido sua Silvergate Exchange Network (SEN) como uma forma de acelerar transações em criptomoedas. Além disso, estão realmente investindo em tecnologia blockchain de primeira linha, o que é uma abordagem nova. A Fidelity e o J.P. Morgan Chase estão fazendo suas próprias coisas, lançando serviços dedicados a criptomoedas e criando ativos tokenizados para atrair usuários.

Entrando na Custódia

BNY Mellon, Standard Chartered, Citigroup e State Street estão todos no jogo da custódia. Eles estão apostando na segurança e no poder regulatório para se tornarem um porto seguro para criptomoedas, com ferramentas sofisticadas como carteiras de múltiplas assinaturas e criptografia. Isso atrairá investidores institucionais que desejam um lugar seguro e regulado para guardar seu dinheiro digital.

Parcerias com Empresas de Criptomoedas

Os bancos também estão formando parcerias com empresas de criptomoedas. Por exemplo, a plataforma da Chintai se dá bem com os sistemas bancários existentes, permitindo que os players tradicionais ofereçam serviços de ativos digitais sem reinventar a roda. Essas parcerias podem ajudar a navegar em obstáculos regulatórios e garantir conformidade, facilitando para os bancos ampliar suas ofertas.

Aprimorando Conformidade e Gestão de Risco

Os bancos estão trabalhando diligentemente em conformidade e gestão de risco. Eles estão usando programas Know Your Transaction (KYT), Know Your Customer (KYC) e Know Your Data (KYD) para atender aos requisitos de conformidade. Isso é essencial para construir confiança e garantir que possam integrar serviços de criptomoedas com segurança.

Olhando para o Futuro

Plataformas Online e Crescimento de Usuários

Quanto ao futuro, não está tudo perdido para a Coinbase e o mercado de criptomoedas. As plataformas online de criptomoedas estão ganhando força, com mais pessoas interessadas em mergulhar em ativos digitais. Elas facilitam a negociação e o gerenciamento de seu estoque de criptomoedas.

Previsões de Crescimento e Estabilidade do Mercado

O mercado global de plataformas de exchanges de criptomoedas está a caminho de crescer a uma taxa de crescimento anual composta de 27,8% de 2022 a 2030, atingindo USD 264,32 bilhões até 2030. Mas uma possível recessão pode definitivamente abalar as coisas. O crescente interesse em ativos digitais e plataformas de negociação móvel ajudará, mas como o mercado reagirá a uma recessão é uma incógnita. A América do Norte está liderando o mercado, e a região da Ásia-Pacífico deve continuar crescendo também, mas quem sabe como um impacto econômico afetará as coisas.

O mercado de criptomoedas nunca realmente enfrentou uma recessão econômica de longo prazo, então sua resposta é uma grande interrogação. Se crises bancárias causarem uma recessão, as criptomoedas podem parecer uma alternativa brilhante. Mas se a recessão for devido a uma má situação econômica global, as empresas que dependem de influxos especulativos podem estar em apuros. Tokens com utilidade no mundo real podem se sair melhor.

As criptomoedas mostraram alguma resiliência durante as quedas, mas esta nova potencial recessão é diferente. Os investidores podem querer se concentrar em projetos com fundamentos sólidos para enfrentar a tempestade. Com base em crises anteriores, problemas de liquidez e um movimento para ativos mais seguros podem voltar a nos assombrar.

A Volatilidade e as Condições Econômicas

As criptomoedas, especialmente o Bitcoin, tendem a ser voláteis e reagem mais às mudanças na oferta de dinheiro global do que à inflação. O aperto das condições financeiras já atingiu o preço do Bitcoin. Com base nessa volatilidade, o mercado de criptomoedas pode ser vulnerável durante qualquer queda.

Resumo

Em suma, a Coinbase está se preparando para ser uma potência nas finanças até 2025. Suas soluções inovadoras e movimentos estratégicos estão abrindo o caminho. À medida que as empresas tradicionais adotam blockchain e serviços de criptomoedas, o compromisso da Coinbase com conformidade, segurança e experiência do usuário a ajudará a se destacar.

O futuro parece brilhante, mas a incerteza paira sobre o mercado de exchanges de criptomoedas.