O que é o Golpe do Token da BlackRock?

Um artigo falso está circulando na internet, alegando falsamente que a BlackRock, uma renomada gestora de ativos global, está lançando uma pré-venda para um token chamado “BlackRock Token (BRT).” Esse golpe explorou a identidade e os gráficos de uma repórter da Fox News, Eleanor Terrett, para dar credibilidade à sua narrativa. O artigo promovia esse token imaginário como um esforço revolucionário para integrar a tecnologia blockchain às finanças convencionais. Ele direcionava os leitores para um site enganoso, “BlackRockToken[.]net,” para participar da pré-venda que supostamente prometia detalhes extensos do projeto e um valor incrível para os investidores.

Como os Golpes de Cripto Parecem Legítimos?

Golpes de cripto frequentemente tentam replicar a legitimidade de verdadeiras exchanges. Eles fazem isso utilizando marcas, nomes de domínio e designs de sites semelhantes, criando uma falsa sensação de confiabilidade. Essa prática enganosa, conhecida como 'typosquatting,' envolve a construção de URLs que se assemelham a exchanges autênticas, mas contêm pequenas variações.

Outra tática é atrair vítimas com promessas irreais. Eles podem oferecer retornos altos garantidos, negociações "sem risco", ou taxas de negociação incrivelmente baixas, ou bônus de inscrição sem compromisso. Essas ofertas atraentes representam clássicos sinais de alerta para golpes.

Essas exchanges falsas frequentemente operam fora dos limites da conformidade regulatória. Elas ignoram a supervisão de autoridades, como a SEC, CFTC e IRS nos EUA. Essa falta de conformidade é refletida na ausência de medidas básicas de proteção ao consumidor, como Know Your Customer (KYC) e regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Além disso, medidas de segurança ruins ou inexistentes caracterizam esses esquemas. Exchanges legítimas investem pesadamente em segurança para proteger os fundos e informações pessoais dos usuários. Em contraste, essas saídas falsas frequentemente negligenciam a segurança, facilitando o roubo por hackers ou até mesmo pelos próprios operadores.

A transparência é outra vítima desses golpes. Eles ocultam detalhes operacionais, evitando a divulgação da identidade da equipe, localização da empresa ou os métodos de armazenamento e proteção dos fundos dos usuários. Eles costumam manipular isso como uma escolha de design para aumentar a facilidade de uso.

Para reforçar a credibilidade, os golpistas podem usar deepfakes de figuras notáveis dos setores de cripto ou tecnologia. Essa prova social cria um falso endosse da plataforma. Eles podem até mesmo se passar por celebridades ou figuras influentes para ganhar confiança e atrair investidores para projetos fraudulentos.

Táticas de phishing e engenharia social também são empregadas. Os golpistas enganam os usuários para revelar informações pessoais, como chaves privadas ou detalhes de login, através de sites ou e-mails falsos que parecem autênticos. Táticas de engenharia social, incluindo abordagens via redes sociais ou fóruns, são usadas para construir confiança e acessar os fundos dos usuários.

Além disso, as equipes por trás de exchanges falsas podem orquestrar promoções para outros golpes, como novas moedas, projetos DeFi ou NFTs, explorando ainda mais suas vítimas. Isso inclui golpes de rug pull, abandonando o projeto após atrair investidores suficientes.

Quais são os Riscos dos Endossos de Celebridades?

Endossos de celebridades podem aumentar significativamente o risco de que um projeto de criptomoeda seja um golpe. Pesquisas indicam que esses endossos geralmente não se correlacionam com uma conexão entre a especialização da celebridade e o projeto que apoiam, levantando uma bandeira vermelha potencial.

Além disso, embora os endossos de celebridades possam melhorar as oportunidades de financiamento e aumentar as chances de um ICO ser listado em uma exchange, eles não garantem o sucesso a longo prazo da criptomoeda. O foco tende a se inclinar para ganhos de curto prazo, em vez de viabilidade sustentável.

Informações enganosas também podem surgir dos endossos de celebridades. Celebridades nem sempre fornecem conselhos financeiros sólidos, potencialmente enganando investidores a acreditar que uma criptomoeda é um investimento inteligente. Esse desvio pode resultar em decisões de investimento mal informadas.

Sem mencionar que celebridades frequentemente falham em divulgar seus vínculos financeiros com os projetos que endossam. Essa falta de transparência contraria as diretrizes da Federal Trade Commission (FTC) e da Securities and Exchange Commission (SEC).

Além dos problemas com endossos de celebridades, investimentos em criptomoedas carregam riscos inerentes. A volatilidade do mercado, lacunas regulatórias, riscos cibernéticos e o potencial de fraude permanecem riscos substanciais. Os investidores são encorajados a agir com cautela e realizar extensas pesquisas antes de investir.

Como os Usuários Podem se Proteger de Golpes em Cripto?

A implementação de verificação de identidade aprimorada é vital. Ferramentas seguras de verificação de identidade digital garantem que apenas usuários legítimos sejam autorizados a bordo. Isso deve incluir uma abordagem flexível, empregando verificações de documentos para transações de baixo valor e verificações biométricas para usuários de alto valor ou alto risco.

Cumprir requisitos rigorosos de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) é crucial para impedir que golpistas usem IDs roubados ou falsos para registro. Utilizar buscas reversas de e-mail, telefone e redes sociais, juntamente com impressão digital de dispositivo, pode ajudar a criar um perfil de risco do usuário abrangente.

Educar os clientes sobre táticas de golpe prevalentes pode reduzir significativamente o risco de fraude. Os usuários devem ser avisados sobre discrepâncias óbvias de ortografia, a importância do HTTPS e do ícone de cadeado em URLs, esquemas de redes sociais duvidosos e técnicas de manipulação.

Incentivar os usuários a examinar cuidadosamente o white paper de qualquer projeto de criptomoeda é essencial. Projetos autênticos demonstram white papers bem pesquisados e detalhados que esclarecem protocolos de blockchain, distribuição de tokens e objetivos do projeto. White papers mal construídos ou copiados devem levantar bandeiras vermelhas.

Aconselhar os usuários a inspecionar a distribuição de tokens em plataformas como Etherscan é prudente. Uma concentração extensa de tokens em algumas carteiras pode significar um potencial rug pull. Além disso, avaliar o Total Value Locked (TVL) pode indicar a autenticidade de um projeto. TVL baixo combinado com alta volatilidade é um sinal de alerta.

Recomendar aos usuários que verifiquem se os contratos inteligentes do projeto foram auditados é sábio. Instrumentos como Token Sniffer e Rug Doctor podem analisar contratos inteligentes em busca de estratégias de rug pull prevalentes e fornecer avaliações de risco para cada token.

Os usuários também devem ter cuidado com projetos com sites pouco elaborados ou presença mínima nas redes sociais. Projetos legítimos geralmente têm sites profissionais e comunidades ativas e engajadas nas redes sociais.

Ferramentas de detecção de fraude em tempo real que monitoram a atividade do usuário, especialmente durante transações e retiradas, devem ser integradas. Essas ferramentas podem ajudar a identificar e deter atividades fraudulentas sem sobrecarregar desnecessariamente a experiência do usuário.

Por fim, os usuários devem ser incentivados a pesquisar o projeto minuciosamente, buscando avaliações, feedback e relatos de golpes relacionados a ele. Visitar sites oficiais de proteção ao consumidor, como FTC, FBI e SEC, pode render insights valiosos.

Quais Medidas Podem as Plataformas Tomar para Prevenir Golpes?

Plataformas de negociação de cripto devem aprimorar a verificação de identidade por meio de métodos de prova seguros e sem costura. Ferramentas de verificação de identidade digital devem ser implementadas para garantir que apenas usuários legítimos sejam a bordo, empregando medidas flexíveis para diferentes valores de transação.

Além disso, as plataformas devem impor estrita conformidade com Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). Isso ajuda a erradicar golpistas tentando se registrar com IDs roubados ou falsificados. Usar buscas reversas de e-mail, telefone e redes sociais, juntamente com impressão digital de dispositivo, deve ser padrão.

Além disso, educar os clientes sobre táticas de golpe prevalentes é crucial. Os usuários devem ser informados sobre discrepâncias óbvias de ortografia, a importância do HTTPS e do ícone de cadeado em URLs, esquemas de redes sociais duvidosos e técnicas de manipulação.

As plataformas devem incentivar os usuários a examinar cuidadosamente os white papers dos projetos. Projetos legítimos possuem documentos bem pesquisados e detalhados que esclarecem protocolos de blockchain, distribuição de tokens e objetivos do projeto. White papers mal escritos ou copiados são potenciais bandeiras vermelhas.

As plataformas também devem incentivar os usuários a examinar a distribuição de tokens em plataformas como Etherscan, pois um pequeno número de carteiras detendo uma parte significativa de tokens pode sinalizar um potencial rug pull. Além disso, verificar o Total Value Locked (TVL) pode fornecer uma visão sobre a legitimidade; TVL baixo e alta volatilidade frequentemente indicam golpes.

Recomendar aos usuários que verifiquem se os contratos inteligentes foram auditados é essencial. Ferramentas como Token Sniffer e Rug Doctor podem examinar esses contratos em busca de estratégias comuns de rug pull e fornecer avaliações de risco para os tokens.

Por fim, as plataformas devem aconselhar os usuários a ter cuidado com projetos com sites de baixo esforço ou falta de presença nas redes sociais. Projetos autênticos geralmente têm sites bem mantidos e comunidades ativas e engajadas nas redes sociais.

Ao integrar essas medidas, plataformas de negociação de cripto podem proteger seus usuários e mitigar o risco de golpes.