Introdução a KYC e KYB

KYC, conhecido por suas siglas em inglês como "Know Your Customer", é um processo através do qual as instituições financeiras e outras entidades verificam a identidade de seus clientes, assegurando-se de que são realmente quem dizem ser. Esta verificação é essencial para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas.

KYB, ou "Know Your Business", é um processo similar, mas orientado às entidades comerciais. Através deste processo, verifica-se a identidade e legitimidade de um negócio para assegurar-se de que opera de acordo com as normas legais e regulatórias.

Níveis de KYC no El Dorado

• Sem nível: Estado inicial de um usuário ao se registrar.
  Allowance: 0 criptomoeda estável/mês.
• Nível 0: Acesso básico ao aplicativo.
  Requisitos: Informar país e cidade de residência.
  Allowance: 0 criptomoeda estável/mês.
• Nível 1: Acesso básico ao aplicativo.
  Requisitos: Verificação do telefone.
  Allowance: 0 criptomoeda estável/mês.
• Nível 2: KYC padrão.
  Requisitos: Completar o processo de verificação através do sistema terceirizado (SumSub).
  Allowance: 10.000 criptomoeda estável/mês.
• Nível 3: KYC intensificado.
  Requisitos: Conforme solicitado pela plataforma El Dorado e/ou equipe de atendimento ao cliente, preencher o documento "KYC intensificado" detalhando a atividade econômica e origem dos fundos. O preenchimento deste e de outros documentos solicitados será requisito indispensável para movimentar mais de 10.000 até 250.000 criptomoeda estável/mês.
  Allowance: 250.000 criptomoeda estável/mês, referência USDT.
  Observação: Caso não seja aprovado pelo compliance, o usuário será banido e os fundos devolvidos conforme estes termos.
• Nível 4: KYC Completo.
  Requisitos: Conforme solicitado pela plataforma El Dorado e/ou equipe de atendimento ao cliente, preencher o documento "KYC Completo". O preenchimento deste e de outros documentos será indispensável para movimentar mais de 250.000 até 1.000.000 criptomoeda estável/mês.
  Allowance: Estimado em 1.000.000 criptomoeda estável/mês, referência USDT.

Allowance e suas Implicações

O "allowance" refere-se ao montante máximo que um usuário pode movimentar dentro do aplicativo em um mês natural. Qualquer operação (transferência, depósito ou criação de oferta) incrementa o uso do allowance pelo valor da operação. Se um usuário fechar uma oferta sem completá-la, o allowance será ajustado para reduzir o valor correspondente.

• Limite de Allowance: Se atingir o limite do allowance, o usuário não poderá realizar operações adicionais até o mês seguinte. Se desejar, pode avançar para o próximo nível de KYC para aumentar seu allowance.
• Usuários atuais: Usuários com KYC previamente verificado migraram para o Nível 2. A migração de usuários com KYC intensificado para o Nível 3 está pendente de implementação pela equipe de TI. Data prevista: 17 de outubro de 2023.
• Criação de anúncios: Apenas usuários que completaram ao menos 15 ordens como MT poderão criar ofertas. Devem também acumular pelo menos 300 criptomoeda estável/mês (referência USDT) em volume de transações, garantindo experiência mínima antes de publicar anúncios.

Estes níveis e allowances são desenhados para garantir a segurança e transparência nas operações, bem como o cumprimento das regulações vigentes.

Última modificação: 30 de junho de 2025