Anexo B: Niveles de movimientos de fondos El Dorado

1. Introducción a KYC y KYB

   KYC, conocido por sus siglas en inglés como "Know Your Customer", es un proceso a través del cual las instituciones financieras y otras entidades verifican la identidad de sus clientes, asegurándose de que los mismos sean quienes dicen ser. Esta verificación es esencial para prevenir fraudes, lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

   KYB, o "Know Your Business", es un proceso similar, pero orientado a las entidades comerciales. A través de este proceso, se verifica la identidad y legitimidad de un negocio para asegurarse de que opera de acuerdo a las normas legales y reguladoras.

2. Niveles de KYC en El Dorado
   • a. Sin nivel: Es el estado inicial de un usuario al registrarse.
     Allowance: 0 criptomoneda estable/mes.
   • b. Nivel 0: Acceso básico a la aplicación.
     Requisitos: Informar país y ciudad de residencia.
     Allowance: 0 criptomoneda estable/mes.
   • c. Nivel 1: Acceso básico a la aplicación.
     Requisitos: Verificación de teléfono.
     Allowance: 0 criptomoneda estable/mes.
   • d. Nivel 2: KYC estándar.
     Requisitos: Completar el proceso de verificación a través del sistema de verificación tercerizado (SumSub) (la verificación de teléfono no es requerida nuevamente pues ya se hizo en Nivel 1).
     Allowance: 10.000 criptomoneda estable/mes.
   • e. Nivel 3: KYC intensificado.
     Requisitos: Según indique la plataforma de El Dorado y/o el equipo de atención al cliente, diligenciar un documento llamado KYC intensificado en el cual el usuario deberá ampliar la información sobre su actividad económica y el origen de sus fondos. El completar esos documentos, y cualquier otro que solicite El Dorado, será requisito indispensable para poder mover más de 10.000 criptomoneda estable/mes hasta el monto de 250.000 criptomoneda estable/mes.
     Allowance: 250.000 criptomoneda estable/mes, tomando como referencia el USDT.
     Si desde el área de cumplimiento no es aprobada la solicitud, el usuario será baneado y por lo tanto se procederá con la devolución de los fondos, según lo indicado en los presentes términos.
   • f. Nivel 4: KYC completo.
     Requisitos: Según indique la plataforma de El Dorado y/o el equipo de atención al cliente, diligenciar un documento llamado KYC Completo. El completar esos documentos, y cualquier otro que solicite El Dorado, será requisito indispensable para poder mover más de 250.000 criptomoneda estable/mes hasta el monto de 1.000.000 criptomoneda estable/mes.
     Allowance: Estimado en 1.000.000 criptomoneda estable/mes, tomando como referencia el USDT.
3. Allowance y sus implicaciones
   • El "allowance" se refiere al monto máximo que un usuario puede mover dentro de la aplicación en un mes natural. Cualquier operación, ya sea transferencia, depósito o creación de oferta, incrementa el uso del allowance por el valor de dicha operación. Si un usuario cierra una oferta sin completarla, el allowance se ajustará reduciendo el monto correspondiente.
   • a. Límite de Allowance: Si un usuario alcanza el límite de su allowance, no podrá realizar operaciones adicionales hasta el siguiente mes natural. Si lo desea, puede avanzar al siguiente nivel de KYC para aumentar su allowance.
   • b. Usuarios actuales: Se ha realizado una migración de usuarios con KYC verificado previamente a Nivel 2. El proceso de migración de usuarios con KYC intensificado previo al Nivel 3 está pendiente de implementación por el equipo de IT. La fecha de esta migración es el 17 de octubre de 2023.
   • c. Creación de anuncios: Solo aquellos usuarios que hayan completado al menos 15 órdenes como MT tendrán el permiso de crear ofertas en la plataforma. Este requisito busca asegurar que los usuarios tengan experiencia en la realización de transacciones antes de poder publicar anuncios. Además, deben haber acumulado un volumen de transacciones de al menos 300 criptomoneda estable/mes, tomando como referencia el USDT. Este requisito busca asegurar que los usuarios tengan un volumen de transacciones mínimo en nuestra plataforma antes de poder publicar anuncios.

   Estos niveles y allowances están diseñados para garantizar la seguridad y transparencia en nuestras operaciones, así como para cumplir con las regulaciones vigentes.

Última modificación: 30 de junio de 2025.