Parece que Aave está a punto de agitar las cosas. Están hablando de retirar sus servicios de préstamos de Polygon, citando problemas de seguridad graves con los activos puentes. Esto podría cambiar todo el juego de DeFi en una de las blockchains más populares. ¿Qué podría salir mal? ¿Qué podría salir bien? Vamos a desglosar los cambios propuestos por Aave y lo que significa para el mercado cripto.

El Gran Movimiento de Aave y el Dilema de Seguridad

Así que aquí está la primicia: la comunidad de Aave está considerando una propuesta para retirar sus servicios de préstamos de la cadena PoS de Polygon. ¿Por qué? Debido a preocupaciones reales sobre los activos puentes. Esto llega tras una propuesta de la comunidad de Polygon para utilizar más de $1 mil millones en activos puentes para yield farming. Aave, que es la aplicación descentralizada más grande en Polygon con más de $466 millones en depósitos, no está contento con esto. Creen que podría poner en riesgo a los usuarios.

La propuesta fue redactada por Marc Zeller, el fundador de Aave Chan, y busca ajustar los parámetros de riesgo para los protocolos V2 y V3 de Aave en Polygon. ¿Por qué? Para proteger el protocolo de posibles problemas de seguridad. Señaló que las vulnerabilidades pasadas de los puentes han resultado en pérdidas enormes en el mundo de DeFi. ¿Recuerdas los hacks de Ronin, BNB “Bridge”, Nomas, Multichain, Harmony y Wormhole? Sí, yo tampoco, pero fueron malos.

Lo Esencial sobre los Activos Puentes

Los activos puentes son útiles: permiten que los activos salten entre diferentes blockchains. Pero vienen con su propio conjunto de riesgos, que incluyen:

• Explotaciones: Los puentes pueden ser hackeados, lo que lleva a la pérdida de activos. Las vulnerabilidades de contratos inteligentes pueden ser un parque de diversiones para los hackers.
• Problemas de Centralización: Algunos puentes traen puntos de fallo centralizados, haciéndolos objetivos más fáciles.
• Gobernanza Descentralizada: Los puentes seguros deben ser descentralizados en su control y gobernanza para minimizar riesgos.

Cambios Propuestos por Aave y su Significado

La propuesta sugiere una serie de cambios para minimizar el riesgo y alentar a los usuarios a abandonar Polygon. Algunos de los cambios más importantes incluyen:

• 0% Loan-to-Value (LTV): Esto significa que no se permite el préstamo, reduciendo la posibilidad de sobreapalancamiento.
• 85% Requerimiento de Reserva: Esto desalentará los depósitos y empujará a los usuarios a migrar a otras plataformas.
• Sin soporte para Aave V3 en el Módulo de Seguridad: Una forma de centrarse en redes más seguras.
• Mover la Gobernanza a una Red de Capa 2: Para beneficiarse de una mayor seguridad y escalabilidad.
• Congelar Reservas para Activos Clave: Activos como USDC.e, USDT, wETH, wstETH, DAI, wBTC, AAVE, LINK, GHST, EURS y StMATIC tendrían sus reservas congeladas, disminuyendo el LTV para activos puentes.

Estas medidas buscan mejorar la seguridad y facilitar la migración fuera de Polygon.

Otras Estrategias DeFi en Juego

Por otro lado, otras estrategias DeFi dependientes de contratos inteligentes también enfrentan riesgos significativos:

• Errores de Codificación: Los contratos inteligentes pueden albergar errores, como el infame hack de 2016 del DAO y el ataque de 2022 a la Red Ronin.
• Interacciones de Protocolo: Interacciones complejas entre protocolos DeFi pueden propagar vulnerabilidades, como se vio en los hacks de Cream Finance y bZx.
• Seguridad Económica y Técnica: La manipulación del mercado y las vulnerabilidades en la estructura de incentivos, incluyendo front-running y bots de arbitraje, pueden amenazar los protocolos DeFi.

Para contrarrestar estos riesgos, se pueden emplear estrategias como billeteras multi-firma, auditorías de seguridad regulares y modelos de gobernanza descentralizada.

Intercambios Cripto Peer-to-Peer: La Imagen Más Amplia

La seguridad de las redes blockchain de Capa 1 y Capa 2 es vital para la confianza en los intercambios cripto peer-to-peer (P2P). Las blockchains de Capa 1 como Bitcoin y Ethereum son seguras, mientras que las soluciones de Capa 2 aumentan la escalabilidad y el rendimiento. Pero los intercambios P2P necesitan esforzarse más para mantener la confianza de los usuarios.

Para los intercambios cripto P2P, tanto las redes de Capa 1 como de Capa 2 son cruciales en muchos aspectos:

• Seguridad Inherente: Las blockchains de Capa 1 aseguran que las transacciones que pasan por los intercambios P2P sean seguras.
• Escalabilidad: Capa 2 mejora la capacidad de los intercambios P2P para manejar altos volúmenes de transacciones de manera eficiente.
• Seguridad Extra: Los intercambios P2P necesitan reforzar su seguridad con verificación KYC/AML, 2FA, almacenamiento en frío y servicios de custodia.
• Cumplimiento Regulatorio: Cumplir con regulaciones como AML/KYC es esencial para los intercambios P2P, y las medidas de seguridad sólidas ayudan.

Resumen: Una Nueva Era para DeFi en Polygon

Para concluir, los activos puentes son útiles, pero traen riesgos de seguridad como explotaciones, fallos centralizados y vulnerabilidades de contratos inteligentes. Los cambios propuestos por Aave buscan abordar estos riesgos y mejorar la seguridad en las plataformas cripto. Esto podría influir significativamente en el paisaje DeFi, posiblemente alentando a otros protocolos a adoptar medidas similares y alterando el futuro de las finanzas descentralizadas en Polygon y más allá.