Se proyecta que Coinbase eclipsará a Charles Schwab en valor de mercado para 2025, marcando un cambio sísmico en el panorama financiero. Con una serie de soluciones cripto innovadoras y maniobras estratégicas bajo su manga, Coinbase parece estar lista para redefinir lo que puede lograr un intercambio de criptomonedas. Aquí hay un vistazo más de cerca a los elementos que impulsan el ascenso de Coinbase y las implicaciones para el futuro de las plataformas de criptomonedas en línea.

Contexto y proyecciones

El administrador de activos cripto Bitwise ha hecho la llamada sorprendente de que nuestro querido Coinbase superará a Schwab como la correduría más valiosa del mundo para 2025. Eso es bastante loco, ¿no? Schwab maneja $7 billones en activos y ha sido un referente para los servicios de corretaje desde siempre. Pero Coinbase? Tienen los dedos en muchos pasteles hoy en día, especialmente con esos ETF basados en EE. UU. que están sacando como pan caliente. Oh, y no olvidemos que el DOJ es fan de Coinbase Prime para cosas de custodia. Tiene sentido, supongo, considerando la locura de dinero que está entrando en los ETF últimamente.

“A medida que entramos en 2023, los inversores podían comprar acciones de Coinbase por $35. Hoy, se están negociando a $344, casi un aumento de diez veces. Creemos que puede ir aún más alto. Nuestra predicción: las acciones de Coinbase superarán los $700 para 2025.” – Bitwise

¿Qué impulsa a Coinbase?

Criptomonedas estables y auge cripto

Bitwise destacó tres grandes razones por las que las acciones de Coinbase van a la luna: las cosas cripto basadas en la criptomoneda estable USD, la capa de escalado de Ethereum Base y los servicios de staking y custodia que están lanzando. Aparentemente, sus empresas de criptomonedas estables ya han aumentado en $162 millones (+31%) este año, y sus transacciones en blockchain están generando “decenas de millones” cada trimestre.

El auge de USDC y los avances en el ecosistema de Ethereum solo pueden ayudar a su cuota de mercado. Además, el aumento en los servicios de staking y custodia está haciendo que sus fuentes de ingresos se vean más atractivas. Es como si estuvieran entregando a los inversores una oportunidad dorada.

Innovaciones en Ethereum

La capa de escalado de Ethereum Base es otro as en su mano. Todos conocemos el dolor de los problemas de velocidad y costo, y esto podría ser justo la respuesta que hemos estado esperando. Con un poco de suerte, esto significa más usuarios en la plataforma Coinbase, consolidando aún más su posición en el mercado de intercambio de criptomonedas.

Staking y custodia

Y, por supuesto, ¿quién podría olvidar el staking y la custodia? Si estás en cripto, probablemente quieras cosechar las recompensas de tus tenencias mientras las mantienes seguras. Más personas están despertando a ese hecho, y las ofertas de Coinbase se ven bastante bien.

Coinbase vs. Finanzas tradicionales

Compitiendo con empresas tradicionales

El crecimiento de Coinbase no es solo una pluma en su gorra; es prueba de que pueden competir con los grandes. Mientras que las empresas financieras tradicionales también están tratando de entrar en el juego cripto, aquellas que priorizan la conformidad, la seguridad y la experiencia del usuario liderarán la carga.

Los bancos están subiendo al tren de la blockchain, con UBS desarrollando su UBS Digital Cash y J.P. Morgan ahora luciendo una nueva marca Kinexys en su plataforma blockchain. No es solo un bonito truco; es una forma de ser más transparente y menos vulnerable al fraude en un mundo dominado por FinTech.

La estrategia de adopción de cripto

Los bancos están creando estrategias detalladas para adoptar cripto. Silvergate ha estado proclamando su Silvergate Exchange Network (SEN) como una forma de acelerar las transacciones cripto. Además, están invirtiendo en tecnología blockchain de primer nivel, lo cual es un enfoque novedoso. Fidelity y J.P. Morgan Chase están haciendo lo suyo, lanzando servicios de cripto dedicados y creando activos tokenizados para atraer usuarios.

Entrando en custodia

BNY Mellon, Standard Chartered, Citigroup y State Street están todos en el juego de la custodia. Están apostando por su seguridad y poder regulatorio para convertirse en un refugio seguro para cripto, con herramientas elegantes como billeteras de múltiples firmas y cifrado. Esto atraerá a inversores institucionales que quieren un lugar seguro y regulado para guardar su dinero digital.

Asociaciones con empresas cripto

Los bancos también están formando asociaciones con empresas cripto. Por ejemplo, la plataforma de Chintai se lleva bien con los sistemas bancarios existentes, permitiendo a los jugadores tradicionales ofrecer servicios de activos digitales sin reinventar la rueda. Estas asociaciones pueden ayudar a navegar por los obstáculos regulatorios y asegurar la conformidad, facilitando a los bancos ampliar sus ofertas.

Mejorando la conformidad y gestión de riesgos

Los bancos están trabajando diligentemente en la conformidad y gestión de riesgos. Están utilizando programas de Conoce tu Transacción (KYT), Conoce a tu Cliente (KYC) y Conoce tus Datos (KYD) para cumplir con los requisitos de conformidad. Esto es esencial para construir confianza y asegurar que puedan integrar de manera segura los servicios de cripto.

Mirando hacia adelante

Plataformas en línea y crecimiento de usuarios

En cuanto al futuro, no todo es pesimismo para Coinbase y el mercado cripto. Las plataformas de cripto en línea están ganando tracción, con más personas interesadas en sumergirse en activos digitales. Facilitan el comercio y la gestión de tu stash cripto.

Predicciones de crecimiento y estabilidad del mercado

Se espera que el mercado global de plataformas de intercambio de criptomonedas crezca a una tasa compuesta anual del 27.8% de 2022 a 2030, alcanzando USD 264.32 mil millones para 2030. Pero una posible recesión podría definitivamente agitar las cosas. El creciente interés en activos digitales y plataformas de comercio móvil ayudará, pero cómo reaccionará el mercado ante una recesión es una incógnita. América del Norte está liderando el mercado, y la región de Asia-Pacífico debería seguir creciendo también, pero quién sabe cómo un golpe económico afectará las cosas.

El mercado cripto nunca ha soportado realmente una recesión económica a largo plazo, así que su respuesta es un gran signo de interrogación. Si las crisis bancarias causan una recesión, cripto podría parecer una alternativa brillante. Pero si la recesión se debe a un malestar económico global, las empresas que dependen de entradas especulativas podrían estar en problemas. Los tokens con utilidad en el mundo real podrían salir mejor parados.

Cripto ha mostrado cierta resiliencia durante las caídas, pero esta nueva posible recesión es diferente. Los inversores podrían querer centrarse en proyectos con fundamentos sólidos para resistir la tormenta. Basado en crisis anteriores, los problemas de liquidez y un movimiento hacia activos más seguros podrían volver a atormentarnos.

La volatilidad y las condiciones económicas

Las criptomonedas, especialmente Bitcoin, tienden a ser volátiles y reaccionan más a los cambios en la oferta de dinero global que a la inflación. El endurecimiento de las condiciones financieras ya ha afectado el precio de Bitcoin. Basado en esta volatilidad, el mercado cripto podría ser vulnerable durante cualquier caída.

Resumen

En pocas palabras, Coinbase se está preparando para ser una potencia en finanzas para 2025. Sus soluciones innovadoras y movimientos estratégicos están allanando el camino. A medida que las empresas tradicionales adoptan blockchain y servicios cripto, el compromiso de Coinbase con la conformidad, la seguridad y la experiencia del usuario lo ayudará a destacar.

El futuro se ve brillante, pero la incertidumbre acecha sobre el mercado de intercambio de criptomonedas.