¿Qué es la Estafa del Token de BlackRock?

Un artículo falso se ha estado propagando en internet, afirmando erróneamente que BlackRock, un conocido gestor de activos global, está lanzando una preventa para un token llamado “Token de BlackRock (BRT).” Esta estafa explotó la identidad y los gráficos de una reportera de Fox News, Eleanor Terrett, para dar credibilidad a su narrativa. El artículo promocionaba este token imaginario como un esfuerzo revolucionario para integrar la tecnología blockchain en las finanzas convencionales. Dirigía a los lectores a un sitio web engañoso, “BlackRockToken[.]net,” para participar en la preventa que supuestamente prometía extensos detalles del proyecto y un increíble valor para los inversores.

¿Cómo Parecen Legítimas las Estafas de Cripto?

Las estafas de cripto a menudo intentan replicar la legitimidad de los intercambios reales. Hacen esto utilizando marcas, nombres de dominio y diseños de sitios web similares, creando una falsa sensación de confianza. Esta práctica engañosa, conocida como 'typosquatting,' implica construir URLs que se asemejan estrechamente a intercambios auténticos, pero contienen ligeras variaciones.

Otra táctica es atraer a las víctimas con promesas poco realistas. Pueden ofrecer altos retornos garantizados, comercio "sin riesgo", tarifas de comercio increíblemente bajas o bonificaciones de registro sin condiciones. Estas ofertas tentadoras representan banderas rojas clásicas para estafas.

Estos intercambios falsos a menudo operan fuera de los límites de la conformidad regulatoria. Ignoran la supervisión de autoridades como la SEC, CFTC e IRS en los EE. UU. Esta falta de cumplimiento se refleja en la ausencia de medidas básicas de protección al cliente, como Know Your Customer (KYC) y regulaciones contra el lavado de dinero (AML).

Además, estas estafas se caracterizan por medidas de seguridad deficientes o inexistentes. Los intercambios de criptomonedas legítimos invierten mucho en seguridad para proteger los fondos y la información personal de los usuarios. En contraste, estos puntos de venta falsos a menudo descuidan la seguridad, facilitando el robo por parte de hackers o incluso de los propios operadores.

La transparencia es otra víctima de estas estafas. Ocultan detalles operativos, evitando revelar la identidad del equipo, la ubicación de la empresa o los métodos de almacenamiento y protección de fondos de los usuarios. A menudo manipulan esto como una elección de diseño para aumentar la facilidad de uso.

Para aumentar la credibilidad, los estafadores pueden desplegar deepfakes de figuras notables de los sectores de cripto o tecnología. Esta prueba social crea un falso respaldo de la plataforma. También pueden hacerse pasar por celebridades o figuras influyentes para ganar confianza y atraer inversores a proyectos fraudulentos.

Se emplean tácticas de phishing y ingeniería social. Los estafadores engañan a los usuarios para que revelen información personal, como claves privadas o detalles de inicio de sesión, a través de sitios web o correos electrónicos falsos que parecen auténticos. Las tácticas de ingeniería social, que incluyen contacto a través de redes sociales o foros, se utilizan para generar confianza y acceder a los fondos de los usuarios.

Además, los equipos detrás de los intercambios falsos pueden orquestar promociones para otras estafas, como nuevas monedas, proyectos DeFi o NFTs, explotando aún más a sus víctimas. Esto incluye estafas de rug pull, abandonando el proyecto después de atraer suficientes inversores.

¿Cuáles son los Riesgos de los Respaldo de Celebridades?

Los respaldos de celebridades pueden aumentar significativamente el riesgo de que un proyecto de criptomonedas sea una estafa. La investigación indica que estos respaldos generalmente no se correlacionan con una conexión entre la experiencia de la celebridad y el proyecto que apoyan, lo que plantea una posible bandera roja.

Además, aunque los respaldos de celebridades pueden mejorar las oportunidades de financiamiento y aumentar las posibilidades de que un ICO sea listado en un intercambio, no garantizan el éxito a largo plazo de la criptomoneda. La atención tiende a centrarse en ganancias a corto plazo en lugar de viabilidad sostenible.

También puede surgir información engañosa de los respaldos de celebridades. Las celebridades no siempre brindan buenos consejos financieros, lo que puede engañar a los inversores a creer que una criptomoneda es una inversión sabia. Esta desinformación puede resultar en decisiones de inversión poco informadas.

Sin mencionar que las celebridades con frecuencia no revelan sus vínculos financieros con los proyectos que respaldan. Esta falta de transparencia infringe las pautas de la Comisión Federal de Comercio (FTC) y la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).

Más allá de los problemas con los respaldos de celebridades, las inversiones en criptomonedas conllevan riesgos inherentes. La volatilidad del mercado, brechas regulatorias, riesgos cibernéticos y la posibilidad de fraude siguen siendo riesgos sustanciales. Se aconseja a los inversores que actúen con precaución y realicen una investigación exhaustiva antes de invertir.

¿Cómo Pueden los Usuarios Protegerse de las Estafas de Cripto?

La implementación de una verificación de identidad mejorada es vital. Herramientas seguras de verificación de identidad digital aseguran que solo usuarios legítimos sean aceptados. Esto debe incluir un enfoque flexible, empleando verificaciones de documentos para transacciones de bajo valor y verificaciones biométricas para usuarios de alto valor o alto riesgo.

Cumplir con estrictos requisitos de Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML) es crucial para frustrar a los estafadores que utilizan identificaciones robadas o falsas para registrarse. Utilizar búsquedas inversas de correo electrónico, teléfono y redes sociales, junto con huellas digitales de dispositivos, puede ayudar a crear un perfil de riesgo de usuario integral.

Educar a los clientes sobre las tácticas de estafa prevalentes puede reducir significativamente el riesgo de fraude. Los usuarios deben ser advertidos sobre discrepancias obvias de ortografía, la importancia de HTTPS y el ícono de candado en las URLs, esquemas de redes sociales dudosos y técnicas de manipulación.

Es esencial alentar a los usuarios a examinar detenidamente el libro blanco de cualquier proyecto de criptomonedas. Los proyectos auténticos demuestran libros blancos bien investigados y detallados que aclaran protocolos blockchain, distribución de tokens y objetivos del proyecto. Libros blancos mal construidos o copiados deberían levantar banderas rojas.

Es prudente aconsejar a los usuarios que inspeccionen la distribución de tokens en plataformas como Etherscan. Una concentración extensa de tokens en unas pocas billeteras puede significar un posible rug pull. Además, evaluar el Valor Total Bloqueado (TVL) puede indicar la autenticidad de un proyecto. Un TVL bajo combinado con alta volatilidad es una señal de advertencia.

Recomendar a los usuarios que verifiquen si los contratos inteligentes del proyecto fueron auditados es sabio. Instrumentos como Token Sniffer y Rug Doctor pueden analizar contratos inteligentes en busca de estrategias comunes de rug-pull y proporcionar evaluaciones de riesgo para cada token.

Los usuarios también deben ser cautelosos con proyectos con sitios web poco atractivos o presencia mínima en redes sociales. Los proyectos legítimos generalmente tienen sitios web profesionales y comunidades de redes sociales activas y comprometidas.

Se deben integrar herramientas de detección de fraude en tiempo real que monitoreen la actividad del usuario, particularmente durante transacciones y retiros. Tales herramientas pueden ayudar a identificar y disuadir actividades fraudulentas sin cargar innecesariamente la experiencia del usuario.

Por último, se debe alentar a los usuarios a investigar a fondo el proyecto, buscando reseñas, comentarios e informes de estafas relacionadas. Visitar sitios oficiales de protección al consumidor como la FTC, FBI y SEC puede proporcionar valiosos conocimientos.

¿Qué Medidas Pueden Tomar las Plataformas para Prevenir Estafas?

Las plataformas de comercio de criptomonedas deben mejorar la verificación de identidad a través de métodos de prueba seguros y sin inconvenientes. Se deben implementar herramientas de verificación de identidad digital para asegurar que solo usuarios legítimos sean aceptados, empleando medidas flexibles para diferentes valores de transacción.

Además, las plataformas deben hacer cumplir estrictos requisitos de Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML). Esto ayuda a erradicar a los estafadores que intentan registrarse con identificaciones robadas o falsas. Usar búsquedas inversas de correo electrónico, teléfono y redes sociales junto con huellas digitales de dispositivos debería ser estándar.

Además, educar a los clientes sobre las tácticas de estafa prevalentes es crucial. Los usuarios deben ser informados sobre discrepancias obvias de ortografía, la importancia de HTTPS y el ícono de candado en las URLs, esquemas de redes sociales dudosos y técnicas de manipulación.

Las plataformas deben incentivar a los usuarios a examinar detenidamente los libros blancos de los proyectos. Los proyectos legítimos poseen documentos bien investigados y detallados que aclaran protocolos blockchain, distribución de tokens y objetivos del proyecto. Libros blancos mal escritos o copiados son posibles banderas rojas.

Las plataformas también deben alentar a los usuarios a examinar la distribución de tokens en plataformas como Etherscan, ya que un pequeño número de billeteras que posee una parte significativa de los tokens puede señalar un posible rug pull. Además, verificar el Valor Total Bloqueado (TVL) puede proporcionar información sobre la legitimidad; un TVL bajo y alta volatilidad a menudo indican estafas.

Recomendar a los usuarios que verifiquen si los contratos inteligentes fueron auditados es esencial. Herramientas como Token Sniffer y Rug Doctor pueden examinar estos contratos en busca de estrategias comunes de rug-pull y proporcionar evaluaciones de riesgo para los tokens.

Por último, las plataformas deben aconsejar a los usuarios que tengan cuidado con proyectos con sitios web de bajo esfuerzo o que carezcan de presencia en redes sociales. Los proyectos auténticos suelen tener sitios web bien mantenidos y comunidades activas y comprometidas en redes sociales.

Al integrar estas medidas, las plataformas de comercio de criptomonedas pueden proteger a sus usuarios y mitigar el riesgo de estafas.